Finanční plán, který drží
Ve financích nejvíc funguje jednoduchý systém, který zvládne běžný život. Nastavím vám plán, který chrání příjem a dlouhodobě buduje majetek – bez stresu a bez zbytečné ztráty času.
- Začneme přehledem. Společně si ujasníme cíle, priority a kudy tečou peníze. Často už tady vznikají první úspory – bez šetření na úkor života.
- Postavíme pevný základ. Rezerva a ochrana příjmu tak, aby vás nepoložila nečekaná situace. Klid je základ, na kterém se dá stavět.
- Nastavíme růst a velké milníky. Postupně řešíme bydlení, investice, rentu i ochranu majetku. Jednoduše, srozumitelně a dlouhodobě.
- Plán držíme v čase. Život se mění – a finance s ním. Průběžně aktualizujeme nastavení tak, aby vám dál šetřilo čas, peníze a energii.
Spolupráce s námi
Efektivně propojujeme nabídku desítek finančních institucí na trhu se službou nezávislého finančního poradenství.
Analýza
Ptáme se a posloucháme, abychom mohli připravit bezchybný osobní finanční plán.
Poradenství
Představíme finanční plán a v něm zahrnuté produkty, které po společné domluvě zrealizujeme.
Servis
O klienty se staráme dlouhodobě dle jejich aktuálních potřeb.
Reference
Neslibujeme a netlačíme lidi do něčeho, co jim nevyhovuje. Naopak, pečlivě klienty posloucháme, abychom přesně věděli, co chtějí. Jejich spokojenost je nejlepší doporučení.
Josef S., 30 let
Před spoluprací s Daliborem jsem řešil hlavně nedostatek finančních rezerv a neustálé hlídání pojistek (auto, dům, odpovědnost apod.). Spolupráce mi přinesla prostor věnovat se jiným věcem a hlavně klid v hlavě – zmizela nejistota, jestli jsem na něco nezapomněl nebo mi neutekla lepší nabídka. Dnes, když potřebuji něco ohledně financí, zavolám, řeknu svou představu a mám jasno, jaké jsou možnosti a další kroky. Dalibora bych doporučil všem, kdo si chtějí urovnat finance a mít v tom dlouhodobě systém a disciplínu.
Jarmila K., 52 let
Peníze jsem nikdy příliš neřešila. Každý měsíc jsem si jednoduše odložila to, co zbylo, do obálky a byla jsem spokojená. Říkala jsem si, že dokážu vyjít s výplatou a ještě si něco málo ušetřit. Po letech jsem potkala svého bývalého žáka Dalibora Havlíčka. Dali jsme se do řeči a dozvěděla jsem se, že pracuje jako finanční poradce pro společnost Partners Financial Services. Domluvila jsem si s ním schůzku a nakonec jsem po třiceti letech přešla od ČSOB k nim. Dnes jsem naprosto spokojená. Kdykoli něco potřebuji, stačí zavolat a vždy dostanu rychlou a jasnou radu i pomoc. Mám přehled o svých financích, své peníze spravuji aktivně a vidím konkrétní zhodnocení svých úspor. Tuto zkušenost bych doporučila zejména mladým lidem, kteří mají stálý příjem a chtějí si pravidelně odkládat část peněz stranou.
Jan H., 39 let
Dříve jsem s Daliborem řešil jen životko (resp. úrazovku) a povinné ručení, protože jsem v té době necítil potřebu chystat se na důchod a neměl jsem vlastní bydlení. Nyní už bydlím s rodinkou ve vlastním, a tak bylo potřeba pojistit domácnost a zajistit rodinu, kdybych nemohl plně vydělávat. Zároveň jsme vymysleli levnější povinné ručení a nastavili spoření na důchod. Dalibora jsem doporučil prvně rodině, která s ním teď také úzce spolupracuje (a to je asi nejlepší vizitka), a rád ho zmíním každému, když přijde řeč na finance. Nejvíc si ale vážím jeho proklientského přístupu, často i nad rámec toho, co je běžné.
